НБУ перевіряє банки через заставу за Галущенка

Нацбанк проводить позапланові перевірки Сенс Банку та інших банків, які фігурують у матеріалах операції «Форест Гамп». Зокрема, перевіряють банки, які обслуговували клієнтів, що вносили заставу до Вищого антикорупційного суду України (ВАКС). Назви та кількість банків НБУ не розкриває. Раніше НБУ окремо розпочав позапланову перевірку Сенс Банку. Регулятор перевіряє можливе втручання в автоматизовану банківську систему під час проведення операцій із заставою. Водночас із заяви НБУ випливає, що вони почали перевіряти діяльність керівництва Сенс Банку ще у травні. 1 травня там ініціювали адміністративне провадження щодо голови правління Сенс Банку Олексія Ступака. 7 травня НБУ розпочав адміністративне провадження стосовно голови наглядової ради Сенс Банку Миколи Гладишенка. Загалом, за даними НБУ, у 2022—2026 роках регулятор провів у Сенс Банку три інспекційні перевірки, шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки щодо санкційного і валютного законодавства. За результатами наглядових заходів НБУ направив 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу. ▪Раніше стало відомо, що колишній власник Сенс Банку, росіянин Михайло Фрідман, ще з 2023 року намагається відсудити в України $1 млрд — слухання почнуться в листопаді. Фрідман та його партнери спробують довести, що держава націоналізувала банк «прицільно», щоб потім зробити його частиною злочинних схем. «Бабель» спробував розібратися в перспективах цієї справи — про це читайте тут.

НБУ розпочав перевірки українських банків, які вносили заставу за ексміністра Галущенка. Регулятор перевірить дотримання вимог фінансового моніторингу під час обслуговування клієнтів, які, за оприлюдненими матеріалами, вносили застави до ВАКС. Також НБУ вимагає від уряду як власника «Сенс Банку» невідкладних дій: доформувати наглядову раду та відсторонити або в інший спосіб усунути працівників, які фігурують у матеріалах НАБУ. У 2022-2026 роках НБУ ухвалив понад 100 рішень щодо «Сенс Банку», провів 12 перевірок і надіслав 21 повідомлення правоохоронцям, податковій та Держфінмоніторингу. Під час однієї з перевірок регулятор виявив значний масив раніше невідомих таємних протоколів колишнього «Альфа Банку». Йдеться про непрозорі управлінські практики, які застосовувалися щонайменше з 2013 року. Документи використовують для захисту України в міжнародному арбітражі з колишніми підсанкційними власниками. Після оприлюднення матеріалів операції «Форест Гамп» НБУ визнав голову наглядової ради Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам незалежності, та розпочав позапланові перевірки «Сенс Банку».

НБУ розпочав позапланові перевірки тих банків, чиї клієнти допомагали вносити заставу за Галущенка. Там заявили, що перевірять, чи дотримувалися банки вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу під час обслуговування таких клієнтів. Утім, про які саме банки йдеться — не розголошують. Детальніше про перевірки — на сайті.

‼ НБУ перевіряє банки, які обслуговували клієнтів, пов’язаних із внесенням застави за ексміністра Германа Галущенка. Регулятор хоче з’ясувати, чи банки належно дотримувалися вимог фінансового моніторингу. Ідеться про клієнтів, які, за даними НАБУ та САП, переказували кошти на рахунок Вищого антикорупційного суду для внесення застави. Які саме банки перевіряють і скільки їх — НБУ не повідомляє.

Справа "Форест Гамп": НБУ повідомив, що 24 серпня розпочав позапланові перевірки інших банків, окрім Сенс Банку, щодо дотримання вимог фінансового моніторингу під час обслуговування клієнтів, які вносили заставу за Германа Галущенка. Про це йдеться в офіційній заяві Правління НБУ за результатами розгляду звіту Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури щодо наглядових дій регулятора відносно Сенс Банку в період 2022-2026 років. > Протягом останніх років, у тому числі з моменту його націоналізації, Сенс Банк перебував під посиленим наглядом з боку Національного банку. НБУ проводив регулярні перевірки у сфері фінансового моніторингу, банківського, валютного та санкційного законодавства, застосовував відповідні заходи впливу (штрафи, письмові застереження), а також інформував акціонера та відповідні державні органи про результати перевірок у межах повноважень. > Зокрема, у період із кінця 2022–2026 років Комітет прийняв понад 100 рішень, які стосувалися Сенс Банку. За результатами наглядових дій надіслано 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби України та Державної служби фінансового моніторингу України. > Так, Національний банк провів три інспекційні перевірки Сенс Банку щодо дотримання вимог банківського законодавства, а також шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки щодо дотримання вимог санкційного та валютного законодавства. НБУ стверджує, що друга інспекційна перевірка Національного банку, яка була завершена в квітні 2025 року, виявила значний масив раніше невідомих конфіденційних (таємних) протоколів колегіальних органів Сенс Банку, про що також було поінформовано правоохоронні органи.